完全無料のFP相談 おすすめ4選

マネーキャリアは怪しい?2回目のFP相談を徹底レビュー

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FP相談を20回以上体験しているさくぱぱです。

今回はマネーキャリア体験談Part1の続き記事になります。1回目の相談のあと、ライフプラン表を作る作業を終えて2回目の相談へ。

さくぱぱ

事前にライフプラン表を作り2回目の相談に突入です!

出来上がったライフプラン表の目次
目次

マネーキャリア1回目の相談おさらい

マネーキャリア体験談Part1で解説している内容はこんな感じ。

  • 特徴や基本情報
  • 口コミ・評判
  • メリット・デメリット
  • 申込から相談までの流れ
  • 私の体験談

マネーキャリア相談の前提条件

  • 夫(37歳):会社員
  • 妻(34歳):パート
  • 子(7歳) :小学生
  • 子(3歳) :保育園
  • 世帯年収:800万
  • マイホームあり:住宅ローン月10万
  • 預貯金:1000万
  • 投資:株200万、投資信託100万

マネーキャリア1回目の相談内容

1回目の相談では教育資金の準備と資産運用について相談しました。

具体的な相談にはならず、資産運用について基本的なお勉強を聞いている感じで終了。

さくぱぱ

相談は約1時間でした。

相談内容に答えるにはライフプランの作成から始めるというのは、FPとして正しい対応です。

マネーキャリア2回目のFP相談

初回の相談から約2週間。マネーキャリアで2回目のFP相談です。

事前にライフプラン表の作成

1回目の相談のあとすぐに、ライフプラン作成の為の入力フォームが送られてきました。

入力項目は結構多くて15分くらいかかりました。

さくぱぱ

1人で入力するには難しい項目も…

特にその他収支は自由に入力できるのが良い反面、これからの人生でどんなお金がかかるのか予測して入力するのはちょっと難しいかなと感じました。

ただ入力後に細かい微調整をFPさんがしてくれるので、そんなに悩む必要はありません。

完成したライフプラン表をチラ見せ

画像でドドンとお見せします!全35ページありました。

さくぱぱ

実際のわが家の収支とは異なります

収支の状況

ライフイベント表

キャッシュフロー表

金融資産の推移

リタイア後の必要資金

世帯主死んじゃった時の収支

こんな感じでかなりボリューミーなものを作ってもらえました。

マネーキャリア2回目の体験レビュー

メールは担当FPと直接やりとりしていましたが、前日にマネーキャリア公式ラインからオンライン相談の案内が届きました。

時間ぴったりに入室して相談開始です。

ベテランFP

お久しぶりです!

ちょっとした雑談から始まります。2回目ってなんとなく親近感わきます。

ベテランFP

ライフプランの入力ありがとうございました。

ここからライフプラン表を見ながら説明が始まるんですが、ん~見ればわかるなぁという内容。

そしてこのライフプラン表には1つ大きな欠点が。それは死亡保険金の入力がない点。

せっかく死亡時の収支表があるのに保険金が反映していないのが残念ポイント。

さくぱぱ

必要な保険足りてますか?

ということで死亡保険などについて聞いてみました。

ベテランFP

それではこちらのスライドを!

前回に引き続き授業の始まりです。正しい生命保険の考え方というスライドで保険の種類や必要な保障について教えてくれました。あくまで一般的なお話です。

ベテランFP

最近は長く入院させてもらえません

ベテランFP

保険会社ごとに得意不得意があります

ベテランFP

健康体でたばこ吸わなければ保険料は抑えられますよ

さくぱぱ

私の保険は適切ですか??

一般的な話はいいので、私の保険が適切か聞いてみました。

ベテランFP

それでは保険の内容をライフプラン表に反映させてみましょう!

ここで衝撃の展開!

その場でやってくれると思ったら次回へ突入宣言です。

ベテランFP

再作成するので次回はいつにしましょう?

さくぱぱ

さすがに3回は面倒くさい

なんとなくダラダラと先延ばしにして面談回数を増やそうとしている印象を受けてしまいました。

保険の内容はそもそもライフプラン表を作る段階で聞くべき内容ですしね。

さくぱぱ

日程確認しますね

という事で今回の相談は終了。時間は1時間15分でした。

マネーキャリア2回目の正直な感想

ライフプラン表の精度は高くていい感じでした。

ただ相談自体は一般的な話が多く、勉強にはなるものの自分の悩みが解決する内容ではありませんでした。

このペースで進むと恐らく5回目くらいの相談で具体的な提案にたどり着けそうですが、先が長すぎるのでマネーキャリアの相談は今回で終了。

さくぱぱ

結局、相談するFPが選べないのが問題です。

マネーキャリアは相談できる専門家一覧が掲載されています。

これ全部見たんですが、独立系FPだけじゃなく他の無料FP相談サービスのFPが結構紛れ込んでいます。

色んなサービス利用してるとわかってしまうんですよね。

つまりマネーキャリアに申し込んでも、マネーキャリア独自のサービスを受けられるわけじゃなく内容は相談相手次第ということです。

独自のサービスで安心して相談したい人にはマネーコーチがおすすめ!

  • FPは全て自社専属
  • 相談時間は1時間
  • カメラオフでOK
  • 無理な勧誘いっさいナシ
さくぱぱ

マネーコーチは当サイトおすすめNo1♪

マネーコーチの口コミ・評判はほんと?で詳しく解説しているので良ければ参考にしてみてください。

マネーキャリアは怪しい?

結局マネーキャリアは怪しいサービスなのか。解説していきます。

マネーキャリアは怪しくない

マネーキャリアは全く怪しくありません。

今回の相談でも無理な勧誘はなかったし、登録後に営業の電話やメールがきたこともありません。

昨年は西武線の中づり広告が話題になったり、丸紅㈱との業務提携などもしている安心できる会社が運営しています。

マネーキャリアで相談できること

  • 家計の相談
  • 資産運用
  • 保険の見直し
  • その他お金のこと全般

マネーキャリアの相談方法

マネーキャリアではオンラインだけでなく、自宅やカフェでの面談も実施しています。

自分の好きなスタイルで相談できるのは有難いですよね。

マネーキャリア運営者情報

さくぱぱ

現代表者が東大在学中に設立した会社です

運営会社株式会社Wizleap
所在地渋谷区神宮前2-34-17 住友不動産原宿ビル19F
資本金350,000,000円
従業員数50人
事業内容Webサービス事業、保険代理店事業、メディア事業、プラットフォーム開発

マネーキャリアによくある質問

マネーキャリアはなぜ無料?

提携する保険会社等から紹介料をもらっている為、相談者は無料で相談ができます。

どんな相談ができる?

「老後の不安」「住宅購入の不安」「教育費の不安」などお金にまつわる相談なら何でもOKです。

漠然とした悩みでも大丈夫?

「資産運用に興味がある」「家計の状況を見てほしい」など漠然とした悩みでも相談が可能です。

オンラインツールは何を使う?

基本的にはZoomを使います。

相談時間はどれくらい?

平均1時間~1時間半になっています。

何も契約しなくて大丈夫?

無理な勧誘はしていません。必要ないと思えば断って問題ありません。

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この記事を書いた人

ファイナンシャルプランニング技能士(FP)1級
FP相談を誰でも気軽に利用してもらう為に、20回以上の相談を体験して研究。初めてFP相談を利用する人が失敗しない為の情報を発信。
37歳/2児のパパ/趣味はバスケットボール

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