【保存版】FP相談の準備5ステップ！相談別に用意するもの＆当日の流れも解説

FP相談は準備不足のまま相談に臨むと、何となくモヤモヤしたまま終わってしまうケースが少なくありません。

ファイナンシャルプランナー（FP）は、相談者の現状や価値観をもとに最適な提案をしてくれる専門家です。
しかし、必要な情報が整理されていなければ、具体的な対策や数字を伴うアドバイスができません。

この記事では、FP相談の満足度を高めるために必要な準備を5つに絞ってわかりやすく紹介。

さらに相談内容別の持ち物リストや、実際の相談の流れ、信頼できる相談先まで詳しく解説しています。
これからFP相談を検討している方はもちろん、すでに予約済みの方もぜひ参考にしてください。

FP相談に必要な5つの準備

FP相談に必要な準備は、この5つに集約されます！

ここからは、FP相談前にやっておきたい準備5ステップを具体的に紹介します。

準備①相談内容を明確にする

FPに相談したい内容をできるだけ具体的に伝えられるよう準備しておきましょう。テーマが大きすぎると全体的にふわっとした回答になりがちなので、相談内容はグッと絞ることがおすすめです。

漠然としたお金の不安を伝えて、FPと一緒に問題点を考えていくこともできるので、あまり難しく考えなくても大丈夫です。

準備②家計の状況（収入・支出）を整理する

FPにお金の相談をする上で現状の把握は必須事項。家計の状況については毎月の収入と支出だけでは不十分です。ボーナス、税金、年払い保険料など1年単位で家計を整理しておきましょう。

準備③資産の内訳を確認

現在の資産の内訳も正確に伝えられるよう準備しておきましょう。FPは現状をもとにアドバイスを行うので、正しい情報が揃わなければ提案の方向もズレていってしまいます。

少なくとも以下の残高について確認が必要です。

準備④年金・保険・職場の福利厚生

保険は必ず確認されますが、意外とスルーされるのが公的年金と職場の福利厚生。公的年金と職場の福利厚生（死亡時の見舞金や退職金など）を見逃して相談を行うと、過度な保険の提案などにつながる危険性もあり注意が必要です。

年金は老後だけでなく、一定の障害に該当する場合や死亡時にも受給が可能です。

準備⑤将来のライフプランをイメージ

FPにお金の相談をする際には、将来のライフプランを伝えることも重要です。仕事を60歳で辞めたい人と、生涯現役で働き続けたい人ではアドバイスの内容も変わっていきます。

【相談別】FP相談で準備が必要な持ちものリスト

FP相談で準備が必要な持ちものを一覧で紹介していきます。

【共通】全てのFP相談で準備が必要なもの

家計改善の相談に準備が必要なもの

住宅ローン相談に準備が必要なもの

保険の相談に準備が必要なもの

老後や年金に関する相談に必要なもの

資産運用や投資の相談に必要なもの

初めてのFP相談｜当日の流れを４ステップで解説

ここでは実際のFP相談の流れをステップ形式で解説します。当日の流れを知って、事前に話す内容などの準備もしておきましょう。

FP相談の準備でよくある質問

初めてFP相談をする人によくある質問をまとめました。

FP相談は正しい準備＆信頼できるFP選びが成功のカギ！

FP相談を有意義なものにするには、正しい準備と信頼できるFPの選定が欠かせません。

FP相談は事前準備がアドバイスの質を左右する

FPはあくまで「アドバイスのプロ」であり、魔法のような解決策を一方的に提示してくれるわけではありません。
より具体的で的確な提案を受けるために、少なくとも以下の準備を行いましょう。

この3点を意識して準備しておくだけでも、相談の充実度は格段に上がります。

FP選びで気をつけたいポイント

同じ「FP」でも、その立場や目的はさまざまです。
とくに無料相談の場合、特定の保険商品や住宅ローンの販売が目的になっているケースも少なくありません。

信頼できるFPを探したい方は、30社以上を比較した【FP相談おすすめランキング】もチェックしてみてください。

FP相談は準備×相性で「納得のいくお金の判断」ができる

FP相談の目的は「お金の悩みを解消し、自分に合った判断ができるようになること」です。
そのためには、事前の情報整理と、あなたの価値観に寄り添ってくれるFPとの出会いが重要です。

準備が整い、信頼できる相談相手に出会えたとき、将来に対する漠然とした不安は「具体的な行動」に変わっていきます。
これからFP相談を受ける方は、ぜひ今回ご紹介した内容を参考に、納得のいく相談時間を過ごしてください。