ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できること・できないこと

ファイナンシャルプランナー（通称FP）のさくぱぱです。

皆さんはお金の相談って誰にしてますか？親に相談する人が多いんじゃないでしょうか。

お金にまつわる環境は日々変化しています。制度も複雑になってきているので忙しい仕事の合間に勉強するのも一苦労。

限られた時間を有効に使いたいなら、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーに相談する事がおすすめです。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できること

ファイナンシャルプランナー（FP）はお金の悩みを解決する専門家。

漠然としたお金の不安を解消することで、あなたの人生のモヤっとを解決する手助けをしてくれます。

そんなFPに相談できることを詳しく見ていきましょう。

ライフプランニング

人生の目標や夢をかなえる為に、切っても切り離せない「お金」。

あなたの思い描く人生に必要な「お金」を計画的に準備するアドバイスが期待できます。

1度しかない人生。歳をとってから後悔しないよう、定期的にライフプランを見直しましょう。

家計の見直し

ファイナンシャルプランナーは家計のどこに問題があるのかを確認します。

そして問題を改善する方法をアドバイスします。

保険・年金

無駄な生命保険に入っていないか、将来貰える年金の見込みなどについても相談ができます。

特にFPは保険業界の出身者が多く保険の見直しには最適です。

資産運用

新NISAが始まる事もあって資産運用への関心は高まっています。資産運用の種類から始め方、お得な税制などもまとめて案内してもらうことができます。

不動産

不動産の購入を考える時は、特にFPへ相談する事をおすすめしています。

不動産屋さんの言いなりにだけはならないでください。彼らは基本的に売る事が目的で、その後のあなたの人生なんて考えていません。

相続・贈与

相続や贈与は知っているか知らないかで最もソントクの差が出る項目です。

子どもや孫へ効率的に資産を遺したい人は、一度相談してみましょう。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できないこと

お金の事ならほぼなんでも相談OKのファイナンシャルプランナーですが、相談されても答えられない事がいくつかあります。

税金の具体的な計算

確定申告書の作成や所得税、相続税などの具体的な税金の計算はできません。

親の遺産1億円を相続しました。私の税金はいくらになりますか？こんな相談に対しては、税理士資格が無いと具体的な計算ができません。

一般的な税金の話は可能です。

仮に1億円を相続すると相続税は一般的にいくらになりますか？この質問はOKです。

投資や保険の丸投げ

私の100万円をうまく運用してください！これはできません。

ファイナンシャルプランナーができるのはアドバイスまで。最終的な決定は自分でする必要があります。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できる・できないまとめ

基本的にお金に関することなら何を相談してもOKです。

税金や法律の具体的な相談は答えられませんが、一般的なケースとしての回答は可能なので安心して相談してください。

FPが答えられないのは税理士や弁護士の独占業務になっているものです。